Выбираем брокерскую фирму для работы на рынке Форекс
В разных странах регулирование форекс-брокеров может отличаться. В России, все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг обязаны быть лицензированы, в том числе и услуги форекс-дилеров. Важно отметить, что компании, которые называют себя форекс-брокерами, на самом деле являются форекс-дилерами в России. Они не выводят сделки на межбанковский рынок, а удерживают подоходный налог с прибыли клиентов, согласно российскому налоговому законодательству.
Компании, не обладающие российской лицензией, все еще могут быть регулируемыми и контролируемыми. Существует целый ряд мировых регулирующих организаций, которые выдают лицензии на брокерскую деятельность, и принимают претензии клиентов, если это необходимо. Если брокер, имеющий иностранную лицензию, обанкротится или совершит мошеннические действия, некоторые из этих организаций возмещают убытки своим клиентам. Однако, чтобы получить лицензию, брокеру придется соответствовать достаточно высоким требованиям, как по размеру собственных средств, так и по размеру вступительных и компенсационных взносов.
Важным аспектом регулирования деятельности форекс-брокеров является то, что они обязаны выплачивать своим клиентам положенные им денежные средства. В России, компании, не соответствующие требованиям лицензии, могут потерять право на легальную деятельность на рынке ценных бумаг. Так, в 2018 году, пять компаний, лишившихся лицензии в России, остались должны своим клиентам 35 миллионов рублей, которые должны были быть возвращены в полном объеме. Однако, согласно законодательству, компании, которые не обладают лицензией в России, могут работать незаконно, и потерпевшие от их преступных действий, не смогут защитить свои права до тех пор, пока они не будут лицензированы в соответствии с правилами.
Авторитетные регуляторы брокерских компаний
Забота брокерской компании о своих клиентах проявляется в ее надежности и наличии соответствующих лицензий на брокерскую деятельность. В разных странах требования к получению лицензии и ее сохранению различаются, и в этом материале мы рассмотрим регуляторов, которым брокерские компании должны соответствовать для обеспечения безопасности и легитимности своей деятельности.
Банк России является главным регулятором брокерской деятельности в России. Для получения лицензии компания должна иметь собственные средства не менее чем на 100 миллионов рублей. Лицензия действует бессрочно, однако ее могут отозвать в случае выявления нарушений. В настоящее время на российском рынке брокерских услуг лицензии сохраняют только четыре компании: «Финам Форекс», «ВТБ Форекс», «ПСБ Форекс», «Альфа-Форекс». Все они являются дочерними компаниями крупных финансовых организаций и входят в состав саморегулируемой организации — Ассоциации форекс-брокеров (АФБ). Для вступления в АФБ необходимо внести вступительный взнос в размере 100 000 рублей и платить ежемесячный членский взнос в размере 400 000 рублей, а также внести обязательный взнос в компенсационный фонд в размере 2 000 000 рублей.
Financial Conduct Authority (Великобритания) является главным регулятором финансовых услуг в Великобритании, включая брокерскую деятельность. Для получения лицензии компания должна проходить аудиторские проверки, предоставлять прозрачную отчетность и хранить средства своих клиентов на отдельных счетах, обособленных от своего собственного капитала. Стоимость получения лицензии составляет примерно 65 000 долларов. Лицензия может быть отозвана в случае нарушения правил. FCA также берет на себя возмещение убытков клиентам, если лицензированный брокер разорился или был уличен в мошенничестве. Одной из компаний, имеющих лицензию FCA, является SwissQuote.
CySEC (Кипр) является регулятором финансовых услуг и профессий на Кипре. Компания должна проходить строгие проверки, а при первом нарушении накладываются штрафы. Лицензия CySEC удостоверяет легитимность деятельности компании. Лицензию имеет, например, крупная компания в России «Альфа-Форекс».
ASIC (Австралия) является регулятором финансовых услуг в Австралии. Требования к получению лицензии не являются слишком строгими, вступительный взнос составляет 5500 долларов, а ежегодная плата за обслуживание — 62 доллара. Лицензируемые компании обязаны проходить аудиторские проверки и соблюдать установленные нормы и правила. Примером компании, лицензированной ASIC, является IC Markets.
The Financial Commission (Гонконг) является саморегулируемой организацией, которая помогает разрешать споры между трейдерами и брокерами. Она не выдаёт лицензии, но выдает сертификаты, подтверждающие членство. Организация также обновляет черный список несерьезных брокеров и может выплачивать компенсацию до 20 000 долларов для каждой жалобы. Многие компании, включая крупнейшую в России Grand Capital, являются членами организации.
Несмотря на то, что регуляторы устанавливают жесткие требования к брокерским компаниям, это не гарантирует защиты интересов клиентов на 100%. Поэтому выбор брокерской компании должен быть основан не только на наличии соответствующих лицензий и сертификатов, но и на других факторах.
Рейтинги форекс-брокеров: как выбрать надежную компанию
Когда дело касается выбора форекс-брокера, рейтинги могут быть полезны, но следует отнестись к ним критически. Это связано с тем, что первая десятка любого рейтинга может оставаться неизменной в течение многих лет и распределяться в зависимости от субъективных факторов, таких как опыт работы на рынке, географический охват бизнеса, популярность торговой платформы, регулярные публикации в авторитетных СМИ, награды известных выставок и рейтинговых агентств, наличие авторитетных лицензий и сертификатов, а также отлаженный механизм вывода денежных средств с торгового счета.
Каждый трейдер должен сам решать, какие факторы наиболее важны для него. Например, работа под лицензией FCA может добавлять баллы к одному рейтингу, но никак не учитываться в другом. Более того, даже наличие трех авторитетных лицензий и сертификатов не является гарантией надежности брокерской компании. Трейдеру важно выбрать компанию, через которую он будет комфортно и безопасно торговать, оперируя небольшими суммами, и своевременно выводить деньги с торгового счета.
Если вы сравниваете компании, предлагающие одинаковые торговые платформы, например, MetaTrader 4 или MetaTrader 5, рейтинги на сайте Forex Ratings могут быть полезны. Также рекомендуется обратить внимание на «народные» рейтинги, составленные по опросам трейдеров и сопровождающиеся актуальными комментариями.
Не забывайте, что перед выбором брокера вы можете потренироваться торговать на демосчете. Это симулятор биржевых торгов, не требующий реальных финансовых вложений, который поможет лучше понять и свои силы, и возможности выбранной компании.
Также проверяйте черные списки перед выбором брокерской компании. И конечно, если вы собираетесь стать трейдером, следует получить базовое образование и разобраться в азах валютных торгов. Важно понимать, что хотя брокер может быть надежным, сделки продумывает и совершает его клиент.
Обратите внимание на то, что предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере всех ваших денежных средств. Ознакомьтесь с рисками перед совершением сделок.
Фото: freepik.com